近期

骗子盯上了

餐饮店、花店金店、手机店

利用实体店洗钱套利

请大家提高警惕！

洗钱新套路

骗子伪装成食客，添加店老板微信后，先外卖订餐，取得老板信任后，以家人住院微信或银行卡受限无法转款请求帮助转账，或索要商家银行卡付款订餐，大额转账后再谎称操作失误要求店家退回钱款，最终，店家老板的银行卡被公安机关冻结。

实际上餐馆老板所收资金为网络犯罪涉案资金，其银行卡已经参与到网络洗钱中。

建瓯真实案例：

近日，建瓯邮储银行向公安机关报案：城区某包子商铺近期遇到一位常买大量肉包的“客户”，昨日买肉包时称微信被限制，让商家提供银行卡转账收款，对方突然转了1.7万元，谎称操作失误错转，让店家前往银行取现归还，对方的不停催促让商家感到十分异常，联想到近期建瓯警方频繁宣传通过商铺转账洗钱的预警案例，于是向银行网点咨询，是否能将钱款原路退回，银行网点工作人员迅速察觉，立即向公安机关报警，成功制止了一起洗钱犯罪，挽回了受害群众损失。

套路解析

1、首先，骗子通过网络途径获取商户联系电话，并以订餐支付费用为由，添加老板或工作人员微信。

2、其次，多次与商家联系下单，要求送餐至小区门口、楼道入口等公共区域，着重要求不送餐入户，逐步成为“常客”建立信任。

3、最后，骗子会以支付宝、微信转账限额为由向商户索取银行卡号，以各种理由向商户大额转账，再要求商户将钱款转至指定账户甚至取现归还，最终商家账户被冻结，骗子成功洗钱。

警方提醒

银行卡接收陌生人不明大额转账，极易成为网络犯罪的洗钱帮凶！请各实体店老板提高警惕！遇到类似的情况及时报警，切莫成为网络犯罪的“工具人”！